Проверка заемщиков

Кредитные и финансовые организации по-разному определяют критерии, методы оценки и схемы проверок потенциальных заемщиков.

Правильно организованная проверка заемщиков позволяет в разы снизить риски невозврата кредитных средств и сократить «потери от мошеннических действий до 1 процента.

Основная схема проверки заемщиков состоит из следующих этапов:

  • Проверка на соответствие внутренним требованиям банка (возраст, профессия, регион регистрации, стаж работы, уровень дохода, предоставление необходимого комплекта документов и корректность их заполнения);
  • Визуальная проверка документов (паспорт, трудовая книжка, справка о доходах, водительские права, выписки и т.д.): проверяется соответствие заполнения, сроки действия, наличие признаков подделки и др.параметры;
  • Проверка согласно отчетам из различных бюро кредитных историй (проверяется и анализируется наличие/отсутствие в отношении заемщика информации, оценивается качество кредитной истории, наличие просроченной задолженности);
  • Подтверждение заявленных анкетных данных (паспортных данных, мест работы, телефонов и др.);
  • Проверка имеющейся / обнаруженной информации путем телефонной верификации;
  • Сопоставление полученной информации;
  • Поручители проверяются аналогично.

По факту проведенной проверки принимается решение о выдаче кредита или займа.

Мы осуществляем проверки заемщиков на основе разработанных и постоянно обновляемых методиках верификации, что многократно снижает риски кредитного мошенничества и просроченной задолженности.

Стоимость всех услуг рассчитывается индивидуально в зависимости от объема, сложности и сроков рассмотрения кредитной заявки.

Сотрудники: